深度调查 | 从俄罗斯到马其顿:东欧如何管制加密货币

6月30日,俄罗斯推出第一家旨在进行首次艾希欧的加密投资银行,而俄罗斯政府本周将通过加密货币和区块链相关的监管法案。

与此同时,还有更多来自东欧的新闻:上周,波兰的加密货币组织——比特币协会(PBS)向政府投诉,指责该国15家金融机故意拒绝服务加密平台,并有选择性关闭该行业的银行账户。

为了解该地区加密货币监管的复杂性,本指南涵盖了从俄罗斯到马其顿等大多数东欧国家。

以下列表基于彻底的新闻研究,但绝不应被视为是完整的。如果您有关于您所在国家/地区加密监管的更多详细信息,建议您在评论部分分享。

俄罗斯

俄罗斯政府对比特币和加密货币持混合立场,先是建议立法禁止比特币,然后撤回这些声明。近期,普京总统宣布将开始监管加密货币,并通过了一项实质性的法案。该文件预计将于7月1日生效,但官方尚未确认。

这份文件的目的是“尽量降低使用数字货币把资产转移到不受监管的数字环境中以使犯罪收入合法化、破产欺诈或资助恐怖组织的现有风险”,立法工作委员会主席向当地媒体解释道。

该法案受到了当地专家的批评。俄罗斯国家杜马数字经济专家组成员伊戈尔•苏德茨(Igor Sudets)甚至表示,一旦这份文件获得批准,没有人会想在俄罗斯推出艾希欧。此前,该法案建议,一个人不能在一个艾希欧中投资超过5万卢布(约合810美元)。尽管这一限制已从当前版本的文件中删除,但ICOs在俄罗斯的未来仍不明朗。5月24日,俄罗斯最大的国有银行俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)和国家结算存管局(NRD)宣布,将利用俄罗斯央行的监管沙盒,进行该国首个官方ICO的试点。该沙盒将阐明ICO市场在俄罗斯的前景。

与此同时,6月30日,俄罗斯领先的支付服务提供商Qiwi的子公司QiwiBlockchainTeсhnologies(QBT)推出了一家名为“HASH”的加密投资银行,该银行将作为ICO的平台。根据QBT首席财务官(CFO)的说法,该公司已经与10家基金合作,其中最大的基金营业额约为1亿美元,在获得必要的许可后,明年将开始提供加密交易服务。

因此,如果上述密码法案生效,加密货币和代币都将构成财产。此外,矿工的能源目标还将被设定:如果电费超过标准,他们的采矿作业将被视为一项业务,而该业务又必须向有关部门登记。最后,该法案断言:“数字金融资产不构成俄罗斯联邦境内的合法付款方式。”

显然,俄罗斯对这项技术有宏伟的计划。2017年,在圣彼得堡国际经济论坛(SPIEF)上,俄罗斯第一副总理舒瓦洛夫(Igor Shuvalov)明确表达了俄罗斯对区块链的雄心:

区块链现在是首要任务。显著的增长率是建立在数字经济和技术领先地位的基础上的。

目前,俄罗斯联邦反垄断局(FAS)已经和与SBS银行联手,通过技术实施文件传输和存储,预计将在今年年底完成首个政府级区块链实施。

据5月16日的报道,SBS银行在该国进行了第一次基于区块链的商业债券交易。这笔交易是在俄罗斯主要电信运营商MTS和国家结算银行(NSD)的合作下完成的。

波兰

波兰正式承认加密货币的交易和采矿。然而,最近社交媒体上的反密码运动逐渐使加密货币遭到质疑。

波兰与加密货币的关系始于2013。在华沙经济学院举行的比特币合法性研讨会上,波兰财政部表示:

“不被禁止的是被允许的。”然而,我们却不能认为比特币是一种合法的货币。

在2015年,波兰财政部发布了一份关于可能对该国加密货币进行监管的声明。有人暗示,如果情况似乎紧急,这些变化可能与欧盟同步或单独引入。

2016年,政府似乎倾向于采取宽容的态度。波兰中央统计局(GUS)表示,虚拟货币交易和开采现在被视为“官方经济活动”,参与该领域的公司将能够获得正式注册。

然而,在2月15日,NBP(国家波兰银行或中央银行)承认资助了一个有问题的“教育活动”,另一波兰金融监督机构金融监督局(KNF)最近决定赞助更多这类社交媒体活动。

尽管如此,波兰财政部最近承诺将减免加密税,以换取更为明智的监管。波兰比特币协会(PBA)已经向竞争与消费者保护办公室(OCCP)发出正式投诉,声称当地银行故意拒绝向加密货币实体提供服务,并有选择地关闭至少25个相关业务的账户。声明如下: 

“这些银行的行为所带来的影响,显然是为了将虚拟货币实体从市场中移除,尽管这样的活动是合法的,而且是有尊严的……鉴于上述情况,监管机构的行动是必要的,而这是完全有根据的。”

波兰已被证明是相当支持区块链。在2018年1月,波兰区块链技术加速器(PATB)透露,其中一个团队正致力于在该国开发数字化的国家加密货币,即数字Złoty,dPLN。dPLN的创始人Krzysztof Piech已经与Cointelegraph证实他们的项目是基于区块链的。

此外,3月份,波兰的一家主要银行PKO Bank Polski 宣布与区块链公司Coinfirm合作,通过一种名为Trudatum的工具为银行文件提供基于DLT的存储和验证系统。最后,5月波兰信贷办公室(BIK) 与英国金融科技公司Billon合作,实现了区块链客户数据存储。

乌克兰

2014年,在政治动荡时期,一位名叫Michael Chobanian的商人开设了乌克兰第一家代理机构,允许乌克兰法币兑换比特币。他解释说他的举动说:

“乌克兰没有法律或秩序,因此没有监管。前总统亚维科维奇及其家人对电子支付市场感兴趣,滥用权力垄断市场并禁止任何人进入。现在他走了。现在乌克兰是加密货币的天堂,因为没有人可以阻止你。“

最近,随着事态变得更加和平(至少在该国大部分地区),有报道暗示乌克兰正在准备立法草案以使加密货币合法化。在2018年1月,乌克兰安全委员会举行会议,他们审议了加密货币流通中的一系列问题。

此外,5月15日,乌克兰议会议员阿列克谢•穆夏克(Alexei Mushak)在Facebook上发布了一份有关文件草案的链接,敦促加密货币爱好者对加密货币市场拟议的监管条款发表评论:

“我们要去冲刺,为乌克兰的数字代币和加密货币创造条件。这是许多会议和许多人工作的结果。还有许多细微之处有待解决。最终版本将在两周内准备好。”

但,乌克兰政府也提到了加密货币交易是非法活动的手段,例如武器交易。去年11月,当地警方突击搜查了位于基辅的Kvazar半导体工厂,那里有大型采矿作业,在没收了这些设备之后,执法部门报告说,他们发现了半导体工厂与俄罗斯银行的关系,并称利润被用来资助顿涅茨克和卢甘斯克地区的分离主义分子。

同样,在此之前的一个月,来自乌克兰安全局的武装人员突入俄罗斯主要的加密新闻网站ForkLog的敖德萨办事处,并没收了其计算机和硬盘驱动器,声称他们使用加密货币为Donbas的分离主义者提供资金。

虽然乌克兰国家银行(NBU)在1月份表示,它正在“考虑”引入其本国货币的数字版本,他们也注意到基于区块链上的电子格里夫纳的可能性还有待讨论。

另外,2017年8月,该国电子政务机构启动了一项试点计划,在区块链上向外国投资者出售房地产。“我们的目标是让乌克兰成为世界上建立全面区块链生态系统的国家之一,房地产行业是我们整体区块链战略的重要组成部分,”机构负责人Oleksandr Ryzhenko在一份新闻稿中表示。

此前,Bitfury Group宣布与乌克兰政府合作,旨在为后者的电子服务带来一系列区块链解决方案。此外,据报道,乌克兰还主办了世界上第一个以区块链为基础的国家拍卖会。

白俄罗斯

去年12月,白俄罗斯总统亚历山大·卢卡申科正式签署了一项“超级自由主义”法案,表明国家支持区块链和加密货币。该法令使基于区块链的业务合法化,支持加密货币和数字令牌相关的任何活动。白俄罗斯不像其他国家那样通过限制的法规来管理加密货币,白俄罗斯并不把矿业和交易所业务视为“商业活动”。因此,他们不需要缴纳预扣税。根据法令第2.2条:

“自然人有权拥有代币,考虑到特定特性建立了这个法令,执行以下操作:在虚拟钱包中开采,存储代币,为其他代币兑换代币,获得代币,捐赠和遗赠代币等“。

此外,白俄罗斯提供了漫长的免税期,加密货币业务的收入申报在2023年1月1日之前是可选的。

该法令的大部分内容围绕一个名为高科技园区(HTP)的经济区域进行,该区域是当地的硅谷,旨在成为该国加密货币运营商的圣地。然而Cointelegraph 先前报道说白俄罗斯银行目前没有处理加密货币的基础设施,这使得HTP的存在目前毫无意义。

爱沙尼亚

虽然爱沙尼亚非常重视开发和支持加密技术,但该国的加密货币管理似乎更为传统。2016年,爱沙尼亚最高法院宣布将比特币作为反洗钱监管的经济活动。这意味着参与加密货币的各方都必须遵循AML和KYC程序。此外,爱沙尼亚金融监管局(EFSA)认为,代币可能被视为证券。

爱沙尼亚一直在维持一个庞大的数字化项目。2014年,随着政府的电子驻留计划的实施,达到了一个新的水平。从本质上讲,它允许世界各地的任何人提交在线申请并成为虚拟的爱沙尼亚公民。作为数字化公民,他们可以访问爱沙尼亚经济所依赖的在线平台以及国内公民使用的在线公共服务。

通过区块链,爱沙尼亚在全国选举期间引入了在线投票系统,但只允许实体居民在其下投票。该国还参与了由区块链支持的各种公共服务项目,包括卫生医疗服务。

一段时间以来,爱沙尼亚也一直在考虑推出自己的数字货币Estcoin。爱沙尼亚电子居留项目的主席卡斯帕·科尔杰斯提出了这个想法。这种货币被认为可以帮助爱沙尼亚公民从世界上任何地方对他们的文件进行远程公证。然而,欧洲央行(ecb)行长马里奥•德拉吉(Mario Draghi)指出,在欧元区内部,国家货币是行不通的。他说:“任何成员国都不能引入自己的货币;欧元区的货币是欧元。

据报道,在德拉吉发表声明后,爱沙尼亚政府停止了Estcoin的开发。

拉脱维亚

加密货币在拉脱维亚不被视为法定货币。2017年,拉脱维亚中央银行支付系统政策部门负责人声称 “加密货币无法有效履行货币功能”,敦促用户忽略它们:

“我们仍然认为加密货币无法有效地履行货币功能,并且是一种高风险的合同支付手段。Latvijas Banka邀请金融机构和自然人避免参与他们的活动。“

尽管如此,财政部官员上个月表示,政府未来可能会开始对加密交易征收资本利得税。目前,该国的资本利得税税率为20%。但是,该计划需要改变现行的拉脱维亚税法。

拉脱维亚议会也讨论了对加密货币的监管。金融与资本市场委员会(FCMC)强调,与加密货币有关的交易和投资风险极高。

据报道,拉脱维亚政府已经成立了一个工作组,该工作组将就如何监管加密货币提出建议。

拉脱维亚是MOU联盟的一部分,该联盟由爱沙尼亚、拉脱维亚和立陶宛三国组成,旨在扩大和发展各自的经济,包括推广区块链,以促进资本市场的创新。

部分内容如下:

“爱沙尼亚、拉脱维亚和立陶宛认识到发展资本市场的重要性,同时处理波罗的海各国挑战需要更强有力的体制框架,支持资本市场创新和新技术的发展,并考虑区域金融技术解决方案,例如分布式分类技术。"

立陶宛

据报道,立陶宛银行已经开始研究加密货币,开始了商业银行、政府监管机构和密码交易员之间的对话。为此,央行举行了一次秘密会议。

立陶宛央行金融技术策略协调员杰卡捷琳娜•戈维纳(Jekaterina Govina)是其中一名与会者。

“银行有必要与进行ICO的人及将加密货币转换成法币的人进行交流。”我们已经建立了一个对话框,它将把我们引向何方还有待观察。

2017年10月10日,立陶宛央行发布了一份文件,阐明了其对ICOs和加密货币的立场。他们在报告中指出,金融市场参与者应该将他们的金融活动与虚拟货币相关的活动分开。

立陶宛是MOU联盟的一部分,该联盟是爱沙尼亚,拉脱维亚和立陶宛间的联盟,其目标是扩大和发展其经济。这些行动包括推广区块链以促进资本市场的创新。

捷克共和国

捷克共和国似乎倾向于对加密货币采取自由主义的态度。在2017年,捷克国家银行声称,加密货币不会对传统银行体系构成威胁。该机构发布了一份名为“不要害怕比特币”(Don’t be afraid of Bitcoin)的公告,称法定货币仍最适合商业交易,传统货币体系不能被加密货币边缘化,因为它们没有同等水平的价格稳定。

然而,到2017年底,财政部出台了一项限制比特币的反洗钱法。该法案要求加密交易系统(crypto exchange)披露客户的身份,以便他们不再能够“隐藏在假名或昵称后面”。财政部辩称,虚拟货币可能与税务欺诈等犯罪活动有关。

克罗地亚

目前,比特币和山寨币在克罗地亚不是法定货币,但可以合法使用。据报道,克罗地亚对加密货币征收资本利得税,但是没有明确的官方指导方针。

尽管如此,事情很可能在不久的将来发生变化。今年2月,一个名为克罗地亚区块链和加密货币协会(UBIK)的自律组织出现了。其目标是建立一个加密社区,教育公众,并协助克罗地亚政府进行监管。

克罗地亚税务管理中央办公室会见了UBIK的管理委员会,讨论了关于加密税收作为资本收益的问题,ICO的规定以及加密矿业公司的业务。 据称,政府机构表示愿意公开参与寻找解决方案。

保加利亚

保加利亚加密货币的法律地位尚不清楚。根据当地报道,保加利亚国家税务局表示,交易虚拟货币的个人收入必须在年度纳税申报表中申报,税率为10%,就像出售任何其他金融资产的情况。

今年,保加利亚警方对OneCoin 进行了打击,这是一种暗黑币,因为它不是去中心化的,不是在开源软件上运行。应德国比勒费尔德检察官办公室的要求,警方突击搜查位于索菲亚的OneCoin办事处,扣押文件和服务器。

斯洛伐克

2013年,斯洛伐克国家银行曾表示,比特币“没有一种货币的法律属性”,因此不受其管辖。最近,有更多关于该国加密货币的新闻。

今年1月初,斯洛伐克财政部长彼得·卡兹米尔(Peter Kazimir)表示,斯洛伐克希望开始关注加密货币的征税问题。

斯洛文尼亚

目前斯洛文尼亚对加密货币没有明确规定。然而,2017年10月,斯洛文尼亚金融稳定委员会向斯洛文尼亚人发出警告,建议他们在投资ICO和数字货币时要小心谨慎,因为没有监管这些领域的法律。

2017年10月,斯洛文尼亚政府宣布计划将该国定位为欧盟区块链技术的主要集中地,同时也在研究区块链技术在公共行政中的潜在应用。总理米拉·塞拉尔在“2017年10月中旬在斯洛文尼亚数字化2020”讲话中表示,该国的监管机构和部委已在研究区块链。他还声称政府正在全力支持该技术。

“斯洛文尼亚整体上正努力成为区块链的友好目的地,正建立信息传递和传播领域的区块链生态系统,采用法律规章为区块链技术领域提供支持性环境。“

摩尔多瓦

摩尔多瓦国家银行一再警告摩尔多瓦人加密货币相关的风险,包括由于波动问题导致的资金损失,诈骗风险等。NBM的官方网站表示:

“摩尔多瓦没有监管虚拟货币的使用。”

据路透社报道,今年联合国开发计划署(开发计划署)将启动一项基于区块链的项目,为加拿大技术大学提供加密货币资助的可再生能源。从本质上讲,该计划将允许人们使用SolarCoin购买太阳能电池,SolarCoin是由区块链初创公司ElectriCChain发起的加密货币,然后将它们出租给大学。

此外,摩尔多瓦正计划通过使用区块链来打击该国贩卖儿童等问题。9月,联合国项目服务办公室(项目厅)和当地的数字识别专家讨论了使用该技术保护儿童免受剥削的可能方式。

因此,区块链可用于根据贩运者的生物特征数据(如指纹)向他们提供无纸化的身份证件,这是不可能替代的。项目厅区块链特别顾问Yoshiyuki Yamamoto解释说:

“如果我们想建立一个可靠的身份管理系统,它必须基于不变的东西”

罗马尼亚

早在2014年,比特币ATM就出现在了罗马尼亚。当时,一名财政部官员表示:“人们对比特币有些关注,但法律框架还需要一段时间,只有在那之后,我们才会分析财政框架的必要性。”

显然,他们花了大约3年时间才得出一个更详细的评论:2017年,罗马尼亚商业、商业和创业环境部长伊兰·洛弗(Ilan Laufer)表达了他对加密货币的信任,但他明确指出,某些领域应该受到官方监管:这对银行系统是一个挑战,因为这一领域没有得到很好的监管。

匈牙利

关于加密货币该国没有明确的官方指引。然而,匈牙利显然希望从事采矿和贸易的加密货币用户纳税,并且他们有责任支付22%的健康费用和15%的个人所得税。

2017年3月,匈牙利政府将通过一项新的刑事诉讼法,根据国际反洗钱法(反洗钱)规定,可以没收犯罪嫌疑人的虚拟货币。该法案受到专家的批评,因为他们认为这将使大规模监视合法化。然而,从那以后,这个文件一直没有消息。

今年2月,一个名为Korona的匈牙利的加密货币被提出。它的开发者声称90%的加密货币都是伪货币,而Korona实际上适合交易。然而,该货币似乎并非本国货币,因为它背后的团队选择在瑞士经营。

塞尔维亚

在2017年末,随着比特币价格的飞速上涨,塞尔维亚国家银行(NBS)警告与比特币交易的人要注意其中的风险。国家统计局说:

“虚拟货币和比特币作为最著名的货币之一,在塞尔维亚共和国不受法律管制,不能被视为支付手段”国家统计局还要求财政部发表评论。然而,该机构对此事一直保持沉默。

贝尔格莱德有一个名为“塞尔维亚区块链计划”的组织,旨在“创造一个区块链技术可以蓬勃发展的环境”。然而,目前还没有关于他们取得成就的明确信息。

阿尔巴尼亚

阿尔巴尼亚政府似乎对加密货币采取了相当消极的态度,央行在2017年宣布了一项与虚拟货币相关的风险,并确认没有监管框架:“阿尔巴尼亚银行没有授权任何金融机构从事加密货币业务,因此,在阿尔巴尼亚共和国参与这些业务的每一家公司都没有执照,其活动不符合阿尔巴尼亚银行的管理和监督框架。”

马其顿

比特币(以及显然还有其他山寨币)在马其顿是非法的。2014年,马其顿国家银行行长Dimitar Bogov 称比特币为“泡沫”,并补充道:

“在马其顿,国际支付业务由银行执行。因此,交易和使用比特币是非法的。“

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本文来源: 自由财经 文章作者: 佚名
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